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Factoring - Elbe Finanzgruppe GmbH

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Factoring: Auch im Jahr 2016 weiterhin auf Expansionskurs

Quelle und Foto (c): Elbe Factoring GmbH.

Um die Kredithürde zu umgehen, setzen immer mehr kleine und mittelständische Unternehmen auf bankenunabhängige Liquiditätslösungen. Eine beliebte Möglichkeit stellt hierbei das sogenannte Factoring dar. Die Prognosen für das Jahr 2016 haben sich bestätigt: Das enorme Wachstum des Factoringmarkts hielt konstant an. Der Markt hatte bereits 2015 einen beachtlichen Aufschwung zu verbuchen. Nun wird ein Volumen – für das gesamte Jahr betrachtet – von über 200 Milliarden Euro erwartet. Ein neuer Rekord.

Factoring gilt als Wunderwaffe gegen die Kredithürde. Banken vergeben meist nur sehr zögerlich und unter strengen Regularien Kredite. Auch führen die langen Bearbeitungs- und Entscheidungsprozesse oftmals zu Liquiditätsengpässen. Das muss nicht sein: Mithilfe von Factoring sichern sich Selbstständige, Freiberufler, Start-ups sowie kleine und mittelständische Unternehmen fortlaufend schnelle Liquidität.

Doch was verbirgt sich genau hinter dem Begriff?

Factoring – sofortige Liquidität durch Forderungsverkauf

Da die Vorteile klar auf der Hand liegen, ist der anhaltende Aufwärtstrend nicht verwunderlich. Das Unternehmen erhält durch den fortlaufenden Verkauf an ein Factoringunternehmen sofortige Liquidität und minimiert somit seine Außenstände. Die Elbe Finanzgruppe steht hierbei als unterstützender Partner zur Seite. Die eingereichten Rechnungen sind bei uns zusätzlich gegen einen möglichen Forderungsausfall versichert. Das bedeutet, der Unternehmer erhält in jedem Fall sein Geld, auch wenn der Auftraggeber nicht zahlen sollte.

Die Elbe Finanzgruppe bietet dem Unternehmer zudem Entlastung bei dem Mahnwesen. Somit hat er den Kopf frei, um sich voll und ganz um sein Kerngeschäft kümmern zu können. Weitere entscheidende Mehrwerte sind ein planbarer Mittelzufluss, welcher die Liquiditätsplanung erleichtert und dem Unternehmen bei der Expansion unterstützt. Zusätzlich erhöht sich die Eigenkapitalquote, welche sich bilanziell positiv auswirkt.

Factoring erfreut sich zunehmender Beliebtheit

Laut aktuellen Studien findet bereits jedes zweite KMU die bankenunabhängige Finanzierungslösung Factoring spannend. Einer der entscheidenden Gründe dafür ist, dass das Finanzierungsvolumen mit dem Umsatz ansteigt und nicht wie eine Kreditlinie endet. Unternehmen gewinnen an Handlungsfreiheit und können Factoring strategisch einsetzen. Das Gute dabei ist: Die Stellung von bankenüblichen Sicherheiten ist nicht notwendig. Lediglich die Parameter für eine Zusammenarbeit im Factoring sollten übereinstimmen.

Bestandskunden oder potenziellen Neukunden können mithilfe von Factoring nun Zahlungsziele von bis zu 60 Tagen gewährt werden. Das Unternehmen erzielt dadurch einen deutlichen Wettbewerbsvorteil. Die Kosten für eventuell bisher gewährte Skonti fallen zudem weg. Auch steigt das Ansehen bei Rating-Agenturen und Banken aufgrund der verbesserten Bilanzstruktur. Die Anpassung des Factoringmodells erfolgt individuell auf die jeweiligen Bedürfnisse und die Branche des Unternehmens. Inzwischen wird besonders häufig wird in den Branchen Handel, Dienstleistung, Produktion und Logistik inzwischen auf alternative Finanzierungsinstrumente zurückgegriffen.

Factoring ist vielseitig einsetzbar

Die Produktvielfalt in den vergangenen Jahren erheblich zugenommen. Der Unternehmer kann sich beispielsweise zwischen dem Full-Service-Factoring und dem Ausschnittsfactoring entscheiden. Hierbei wird entweder der komplette Kundenstamm oder nur ein ausgewählter Kreis finanziert. Beim Einzeldebitorenfactoring wird hingegen nur ein einziger Kunde abgebildet. Zusätzlich finden spezielle Branchenlösungen, wie beispielsweise das Projektfactoring im produzierenden Gewerbe, ihren Einsatz.

Außerdem gewinnen die alternativen Finanzierungslösungen Finetrading und Leasing immer mehr an Bedeutung. Auch hier bietet die Elbe Finanzgruppe individuelle Lösungen für unsere Partner.

Über die Elbe Finanzgruppe GmbH

Die Elbe Finanzgruppe ist ein bankenunabhängiger Finanzdienstleister mit Fokus auf Freiberufler, Selbstständige sowie kleine und mittelständische Unternehmen. Als anerkannter Finanzdienstleister bietet die Elbe Finanzgruppe innovative Finanzierungsmöglichkeiten für Factoring, Leasing, Finetrading sowie Inkasso aus einer Hand.

Die Zusammenarbeit mit unseren Kunden ist durch ein besonderes Vertrauensverhältnis gekennzeichnet. Die Kunden haben durch die Kooperation einen leistungsstarken Partner an ihrer Seite, mit einer gesicherten Refinanzierung und einem erfahrenen Team. Als anerkannter Finanzdienstleister der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht unterliegt die Elbe Finanzgruppe vergleichbaren regulatorischen Anforderungen wie Banken. Dies sichert unseren Kunden ein Höchstmaß an Seriosität und Qualität.

Rückfragen und weitere Informationen erhalten Sie über die Elbe Finanzgruppe GmbH, Frau Miriam Körner (Marketing), Karcherallee 19 – 01277 Dresden. Telefon: +49 (0) 351 320 398 10, Fax: +49 (0) 351 320 398 15, E-Mail: info@elbe-finanzgruppe.de, Internet: www.elbe-finanzgruppe.de.

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